Verifizierung und Sicherheit bei Frumzi

Geldwäscherei schadet allen ehrlichen Spielerinnen und Spielern. Deshalb prüfen wir bei Frumzi Casino jede Identität, jede grössere Transaktion und jeden Auszahlungsantrag. Auf dieser Seite zeigen wir Ihnen, welche Regeln gelten und was Sie im Alltag davon merken.

Geldwäschereiprävention bei Frumzi

Unser rechtlicher Rahmen

Frumzi Casino wird von Araxio Development N.V. betrieben und steht unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns, die Geldwäschereivorschriften Maltas und die internationalen FATF-Standards vollständig umzusetzen. Seit unserer Gründung 2020 gilt bei uns ein Nulltoleranz-Prinzip gegenüber kriminellen Geldflüssen.

Unser Compliance-Team richtet die internen Abläufe am Geldwäschereigesetz Maltas, an den MGA-Regularien und an den Vorgaben der Financial Intelligence Analysis Unit aus. Konkret heisst das: Wir kennen unsere Kunden, wir melden verdächtige Vorgänge, und wir dokumentieren jede Entscheidung nachvollziehbar. Wer mit uns spielt, spielt in einem kontrollierten Umfeld.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist kein einmaliger Vorgang, sondern ein gestufter Prozess, der sich am Verlauf Ihres Kontos orientiert.

• Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail anhand Ihrer Angaben und gegen Sanktionslisten.
• Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, da Gelder das Konto nur nach bestätigter Identität verlassen.
• Bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte oder bei auffälligem Nutzungsverhalten verlangen wir ergänzende Nachweise, inklusive Herkunft der Gelder.

Diese Dokumente verlangen wir

Für die Standardverifizierung genügen drei Unterlagen. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass oder Personalausweis, beide Seiten, gültig.
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse.
• Zahlungsmethode: Foto Ihrer Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Entscheidung durchlaufen Ihre Unterlagen vier klar definierte Schritte.

• Sie laden Ihre Dokumente im Kontobereich unter Verifizierung hoch.
• Wir prüfen Lesbarkeit, Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
• Die Prüfung dauert in der Regel 1 bis 3 Werktage, das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt und werden in der EU verarbeitet. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung von Frumzi Casino, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Kopien geben wir an keine Dritte weiter, sofern kein gesetzlicher Meldegrund besteht.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir nachfragen

Liegen Ihre Einzahlungen oder Transaktionen ausserhalb Ihres gewohnten Musters, fragen wir schriftlich nach der Herkunft der eingesetzten Gelder. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Je klarer Ihre Antwort, desto schneller ist die Sache erledigt.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag bei Erträgen aus unselbstständiger Tätigkeit.
• Letzte Steuererklärung oder Steuerbescheid.
• Kontoauszüge der Herkunftskonten der letzten 3 Monate.
• Kauf- oder Erbverträge bei Vermögen aus Veräusserung oder Erbschaft.

Transaktionsprüfung und Limits

Automatisierte und manuelle Kontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen. Wir achten dabei auf ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz vor einer Grossauszahlung, mehrere Konten von einem Gerät oder Sitzungen aus rasch wechselnden Ländern. Auffälligkeiten werden manuell geprüft und dokumentiert.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Wer mit TWINT eingezahlt hat, erhält die Auszahlung auf dasselbe Konto; bei Kryptowährungen zahlen wir auf die Ausgangsadresse zurück. Die Mindestauszahlung beträgt 20 CHF, Gebühren berechnen wir keine.

Wenn Verifizierung scheitert

Stufen der Einschränkung

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spiele teilweise nutzbar, Gelder können es jedoch nicht verlassen.

Lässt sich Ihre Identität nicht bestätigen oder bestehen konkrete Hinweise auf Identitätsmissbrauch, sperren wir das Konto vollständig. Guthaben aus verifizierten Einzahlungen zahlen wir nach abschliessender Prüfung auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, den Vorgang an die zuständige Meldestelle zu melden. Ausdrücklich dürfen wir Ihnen in diesem Fall den Grund der Meldung nicht mitteilen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, danach gelöscht

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das maltesische Geldwäschereigesetz vor, da Prüfungshandlungen der Malta Gaming Authority und der Finanzaufsicht auch rückwirkend erfolgen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund fortbesteht.

Sie können jederzeit eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir über Sie gespeichert haben. Wurden Dokumente vor Ablauf der Frist erneuert, weil etwa ein Ausweis ablief, ersetzen wir die alte Datei und löschen die vorherige Version.

Häufige Fragen zu Frumzi

Wie lange dauert die Verifizierung bei Frumzi Casino?

In der Regel 1 bis 3 Werktage ab Upload der vollständigen Dokumente. Unvollständige oder unscharfe Unterlagen verlängern die Prüfung.

Warum verlange ich meine Auszahlung erst nach der Verifizierung?

Unsere Lizenz verpflichtet uns, die Identität vor der ersten Auszahlung zu bestätigen. Nur so stellen wir sicher, dass Gelder wirklich Ihnen gehören.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Gelder nicht belegen kann?

Ohne Nachweis bleiben Auszahlungen über den betroffenen Betrag blockiert. Ihr Konto bleibt erhalten, und Sie können die Dokumente jederzeit nachreichen.

Dürfen Auszahlungen auf eine andere Methode erfolgen als die Einzahlung?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der eingezahlt wurde. Das gilt auch für Kryptowährungen auf die Ausgangsadresse.